全国查出600余家P2P问题平台 步步设局吸引投资者

5月14日消息，据南方都市报报道，从“泛亚”、“e租宝”到“中晋”，在连串互联网金融平台出事的背景下，公安部门加紧对P2P问题平台的监控和跟踪。公安部最近披露，公安部门已在全国范围内排查出600多家问题平台，立案500多起。 在花样翻新的网络金融骗局面前，无论是不太懂网络的人士，还是曾接受高等教育的大学生、教师，都有中招。怎样识别网络金融中的骗局？公安部经侦局涉众型经济犯罪侦查处负责人以及相关专家给你支招。公安部门特别提醒：金融投资尤其需要建立风险意识，学会识别网络金融骗局。 非法集资犯罪呈高发态势 在“5·15第七届打击和防范经济犯罪宣传日活动”之际，公安部经侦局发布的4起涉众型经济犯罪典型案例中，3起为非法集资犯罪案件。公安部介绍，当前非法集资犯罪案件呈高发态势。去年非法集资案件立案数量由往年两三千起大幅攀升至上万起，而且今年一季度立案数便达2300多起。 防范和处置非法集资部际联席会议办公室上月通报，去年非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数分别同比上升71%、57%、120%，达到历年最高峰值。而从案发地域来看，目前非法集资犯罪已遍及全国。东部地区仍属于高发地区，中西部地区的案件增幅相当迅猛。“有些中西部省份案件量增幅高达100%-400%，形势不容忽视。”公安部经侦局工作人员说。 涉众型经济犯罪“转型升级” 据了解，在非法集资、传销等涉众型经济犯罪中，有很大一部分正在“转型升级”，从网下向网上转移。其中，网络借贷已成为案件多发的高危领域。公安部经侦局工作人员表示，由于互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广，网络非法集资、网络传销在很短时间内就能迅速敛财。如江西宜昌警方侦破的“K币”传销案，依靠“开心复利理财网”仅两个多月时间便敛资6000万余元。 针对此类犯罪减少与防范，公安部经侦局工作人员透露，公安部门组织专项行动、加大打击力度将是常规手段，关键还需要相关部门完善监管制度，投资者增强防范意识，学会辨识网络金融中的骗局。 案例1 搭建复利理财网 两个多月敛资6000万余元 伎俩： 搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。 受骗： 8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。 花10万元，马志（化名）搭建“开心复利理财网”，并在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。5月6日，南都记者见到马志的时候，他已在江西宜昌的看守所。他告诉南都记者，“开心复利理财网”2014年10月1日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。 “king”的理财圈钱法 打着“网络理财”等幌子的网络传销已成新趋势。马志说自己在一些创业群、理财群、金融群，时常看到宣传网络理财创业帖子，看了很多视频，研究经营模式。马志的构想是短期内搭建“开心复利理财网”，用低门槛加入会员、高额复利迅速吸引“会员”；同时经营“开心聊吧”、“开心商城”，把商城经营成用虚拟货币交易购物的平台。 为迅速吸引“会员”，马志将“开心复利理财网”游戏规则设定为1600元即可注册为网站会员，每天会获20元电子币返利，但想要将电子币变现，要么发展一名新会员、要么等电子币累积到规定数额后在系统内与其他会员交易。发展新会员越多，获得相应提成、管理奖励越高。马志还设计对会员返利“主账户”可提现、“子账户”资金只能复投继续等待分红等规则。 宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青测算：在不发展新会员情况下，投资1600元每天坐收20元的静态分红，半年能“回本”。而发展一名新会员还能收获360元（按20%提成）推荐奖。对系统内下线9层的会员还按日分红奖励10%发放管理奖，如系统内下线9层共有500名会员，每天仅管理奖就能拿到1000元，“当然，提成、奖金是电子币，必须要拉人头、发展下线才能提现”。 图奖励1人注册10账户 宜春高安的文振龙（化名）就是被重奖吸引而成为会员。50多岁的文振龙连复杂一点的电脑查询资料、第三方平台转账都不会，只是在Q Q上听外省朋友推荐投资不高、回报率远高于银行存款的“开心复利理财项目”，很快加入其中。 “想把钱从账户提出得加盟新会员，我推荐一个医生朋友，他还上网查，看到开心复利理财网介绍公司总部在境外、分公司在河南，还开了商城。”一番评估，文振龙的感觉是“不像是骗人的，反正也就1600元，存银行也没多少利息”。 在文振龙推荐下，他的“医生朋友”以及两位姐姐成为会员。经三位下线继续推广与层层发展，2014年10月下旬到去年5月案发，文振龙已是“开心复利理财网”在高安市最高层级“会员”，其下共有7个层级、100多名会员。文振龙说，为了赚取更多管理费、下线提成，他陆续投资13000多元，注册10个账户，陆续提现4000多元。 宜春警方调查，文振龙是“开心复利理财网”上投资金额较大的参与者之一，而大多数参与者开设1-2个账户。 两个多月便迅速崩盘 “理财”仅持续两个多月便面临崩盘。2014年12月，文振龙发现“开心复利理财网”时常打不开，系统内不再有会员要买电子币，最后网站干脆进入“维护”状态。“账户里1万多元电子币没法提现，网站发布公告说根据国家法律要求要建‘开心商城’，让等一等。”文振龙心里犯嘀咕：是不是骗局？ “开心复利理财网”下分皇冠、钻石、众鹰、传奇等四大系统对会员进行管理、推销，山东人李跃（化名）是钻石系统的负责人。“到2014年底，新进会员少、电子币太多，很多人电子币兑不出来。有人骂我‘坑人’，甚至在系统、Q Q群里直接开骂。”李跃说，去年4月马志推出新版“开心商城”，规定老会员转入新平台不仅要交200元注册费，激活原先电子币还需按1：500比例交激活费，“但商城里没多少真实商品，玩的还是炒币。” 与此同时，宜春警方接到线索已介入调查，去年8月在河南洛阳将“king”抓捕归案。张丹青回忆：抓捕中发现，短短两个多月内敛资6000多万元的网络传销主角“king”马志，工作室设在家里，网站管理运营、传销项目推广、财务管理全由其一人负责。而传销中所涉及银行卡、公司注册信息，使用的均是虚假身份。这让李跃感到颇为讽刺：“我们一直叫他‘张总’，平时在网上交流，我也不知道自己到底是第几层。” 案例2 集资遭查后步步设局“万通奇迹”涉案金额数亿元 伎俩： 通过出售融资产品建立会员制向社会公众筹集资金，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念吸资。 受骗： 5800人卷入其中。 2013年5月开始，一家名为“万通奇迹社交资本云计算平台”的公司，通过出售融资产品建立会员制向公众筹集资金，在主要人员被警方追逃后，网站操纵者仍步步设局，新开设公司，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念，转移原有会员继续吸资。肇庆市公安局鼎湖分局查实，全国5800多人卷入其中，涉案金额数亿元。 购融资产品发展下线可得分红 2013年5月，“万通奇迹”系列融资产品进入公众视野：“万通公司发布系列套餐，5种投资金额，分别为399/799/1199/1599/1999美元，按金额不同每日有分红。”万通奇迹以北京地区作为中心进行销售，并承诺成为万通卡会员后每日可获得32个电子积分分红，其中16个电子积分为分红积分可用于提现，1电子积分可提取1美元。“折合人民币约每天96元，投资1199美元，三个月就可以拿回成本”，投资人李某说。 各地大量购买电子积分的资金开始汇入由万通奇迹董事长徐某、C E O刘某等人控制的北京公司及境外公司账户内。例如李某购买多个万通产品，网站关闭后损失7万多元。 利用平台步步设局吸引投资者 2014年3月，徐某等人以万通奇迹系列套装已由G lobalU nity财团接管、现有万通奇迹系列套装项目进行修改为借口，推出百人网股权置换（即电子积分兑换百人网原始股权）、国度交易所（用于会员之间相互买卖电子积分）等，用以消耗会员的电子积分数量，拖延会员提现时间、赚取电子积分交易手续费。 去年1月，徐某等人继续利用万通奇迹平台、人员渠道，与他人在深圳成立万怡通公司，以国度金融控股集团有限公司接受原万通卡会员为名，将原万通会员转换为国度会员。“徐某通过微信群向投资者发布信息说在深圳成立百人网络公司，想以爱币方式赔偿投资会员的损失。”王某说，如投资会员原来损失2000美元，徐某就将赔偿给投资会员2000爱币，该2000美元可在百人网址上购物，若不用这2000美元，可成为百人网股东，但不能提现。 徐某供述，他当时注册三个不同微信号，成立多个微信群，“用来安抚投资万通奇迹受损的群众”。去年7月开始，徐某、汤某某等先后成立爱加倍文化传播（深圳）有限公司等10多家无实质经营的公司，通过举办推荐会等，宣称国度金控集团将推出“IPL板”业务（即自行发行公司股份、认购、挂牌交易），推动14家子公司在3个月至24个月内挂牌上市，销售上述公司原始股权，继续吸收公众存款。爱加倍公司总经理孙某表示，百人公司的虚拟股权没有在政府部门登记。

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